Безопасность банковской деятельности (И). Часть 1

Служба внутреннего контроля банка представляет собой ___ структурное подразделение кредитной организации

• обязательное
• рекомендуемое
• не обязательно

УК регулирует отношения по поводу обеспечения безопасности банка путем установления уголовно-правовой охраны от преступлений, посягающих на интересы банка в сфере: 1) экономической деятельности; 2) защиты собственности; 3) защиты компьютерной информации. Верными утверждениями являются

• 1, 2
• 2, 3
• 1, 2, 3
• 1, 3

Обеспечение безопасности банка заключается в создании благоприятных условий деятельности банка, при которых реализуются

• интересы общества
• интересы государства
• интересы руководства и осуществляются поставленные им цели
• его интересы и осуществляются поставленные им цели

Методы и средства сыскной и охранной деятельности регламентированы Законом РФ от 11 марта 1992 г. N 2487-I «___»

• О милиции
• О безопасности
• О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации
• Об оперативно-розыскной деятельности

Руководитель службы внутреннего контроля назначается на должность и освобождается от должности

• Президентом РФ
• ЦБ РФ
• Минфином РФ
• органом управления банка

По источнику происхождения криминалистические методы и средства разграничиваются на следующие основные группы: 1) криминалистическая техника; 2) криминалистическая тактика; 3) криминалистическая стратегия; 4) криминалистическая методика. Верными утверждениями являются

• 2, 3
• 1, 2, 4
• 1, 2, 3, 4
• 2, 3, 4

Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» называет главной целью банковского регулирования и надзора поддержание стабильности банковской системы и защиту интересов

• вкладчиков и кредиторов
• вкладчиков
• персонала
• кредиторов

Сбор сведений гласными методами из гласных источников регламентирован Законом РФ «___»

• О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации
• О банках и банковской деятельности
• О безопасности
• О милиции

Разрешение (право) на осуществление лицензируемого вида деятельности при обязательном соблюдении лицензионных требований и условий, выданное лицензирующим органом юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, называется

• доверенностью
• свидетельством о государственной аккредитации
• справкой
• лицензией

Государственный реестр бюро кредитных историй относится к числу ресурсов

• закрытых информационных
• информационных с ограниченным доступом
• открытых и общедоступных федеральных информационных
• секретных информационных

Элементы охранной сигнализации, предназначенные для подачи звуковых или световых сигналов тревоги персоналу службы охраны, определяются как

• набат
• сирены
• оповещатели
• извещатели

Порядок организации и функционирования служб внутреннего контроля банка детально регламентирован Положением от 16 декабря 2003 г. № 242-П «___»

• Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах
• О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России
• Об обязательных нормативах банков
• О безналичных расчетах в Российской Федерации

К правонарушениям, предусмотренным КоАП и посягающим на инфраструктуру (порядок функционирования) банка, не относится

• недобросовестная эмиссия ценных бумаг
• ненадлежащее управление юридическим лицом
• мелкое хищение
• незаконное получение кредита

Нормативные акты Банка России, регулирующие отношения в сфере обеспечения безопасности банков, издаются в форме

• указаний, положений и инструкций
• указаний и положений
• положений и инструкций
• указаний и инструкций

Гарантом защиты исключительного права банка на занятие банковской деятельностью, а также его имущества и инфраструктуры, является

• Минфин РФ
• МВД РФ
• государство
• Центральный банк РФ

Деятельность внештатных структур службы безопасности

• запрещена законом
• относится к числу лицензированных
• не относится к числу лицензированных
• является обязательной

Преступные посягательства на имущество банка относятся к преступлениям против собственности, включенным в главу

• 21 КоАП
• 21 УК
• 21 ГК.
• 21 УПК

Физическое или юридическое лицо, которое является заемщиком по договору займа (кредита) и в отношении которого формируется кредитная история, определяется как ___ кредитной истории

• субъект
• герой
• объект
• пользователь

Ведущим основанием классификации источников (и методов добывания) информации, необходимой для обеспечения безопасности банка, является их разделение на

• доступные и недоступные
• гласные и негласные
• простые и сложные
• достоверные и недостоверные

Субъектом безопасности банковской деятельности является

• банк
• государство
• кредиторы
• вкладчики

Руководитель Службы внутреннего контроля должен иметь ___ образование

• среднее специальное
• высшее экономическое или юридическое
• высшее психологическое
• высшее

Все средства банковской деятельности являются составной частью ___ банка

• имущества
• модели
• активов
• инфраструктуры

Субъектом реализации методов административного и финансового контроля является

• Служба безопасности банка
• Служба защиты информации банка
• банк в лице руководящих органов
• Служба внутреннего контроля банка

К числу технических средств защиты от карточного мошенничества относятся средства защиты: 1) карт от несанкционированного использования; 2) процессинговых центров, обрабатывающих операции с картами; 3) банкоматов для выдачи наличных денег. Верными утверждениями являются

• 1, 3
• 1, 2, 3
• 2, 3
• 1, 2

Снаряженные специальными химическими веществами приспособления или устройства, закамуфлированные под различные предметы, при помощи которых такие вещества переносятся на тело и одежду человека, определяются как «___»

• индикаторы
• маскираторы
• химические ловушки
• химические капканы

Наличие ситуаций, угрожающих законным интересам кредиторов (вкладчиков), служит основанием для принятия Банком России мер ___ характера

• воспитательного
• предупредительного
• надзорного
• контрольного

Исчерпывающий перечень банковских операций установлен ст. ___ Федерального закона «О банках и банковской деятельности»

• 13
• 5
• 14
• 1

Субъектами валютного регулирования являются органы валютного регулирования — ___ РФ

• Центральный банк РФ и Правительство
• Центральный банк РФ и Минфин
• Президент РФ и Правительство
• Минфин РФ и Правительство

К дисциплинарным проступкам, предусмотренным ТК и посягающим на инфраструктуру (порядок функционирования) банка, не относится

• растрата
• прогул
• коммерческий подкуп
• неправомерный доступ к компьютерной информации

Содержание риска, с точки зрения права, — это

• производственная деятельность
• противоправные, уголовно наказуемые действия
• любые виды человеческой деятельности
• ошибка субъекта безопасности или его сотрудников

К субъектам обеспечения банковской безопасности относятся: 1) государство; 2) Банк России; 3) правоохранительные органы; 4) Профсоюз; 5) отдельные структурные подразделения банка (служба внутреннего контроля, служба безопасности) и др. Верными утверждениями являются:

• 2, 3, 4, 5
• 1, 3, 4, 5
• 1, 2, 3, 4
• 1, 2, 3, 5

Основной источник правового регулирования отношений, связанных с рисками, — это ____ Российской Федерации

• Гражданский кодекс
• Конституция
• Уголовно-процессуальный кодекс
• Уголовный кодекс

Согласно Инструкции «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности», к основным принудительным мерам воздействия не относится

• запрет на открытие филиалов на срок до одного года
• штраф
• уголовное преследование руководителей кредитной организации
• отзыв лицензии на осуществление банковских операций

Посягательство на установленные законодательными и иными нормативными правовыми актами требования, условия и запреты, связанные с созданием банка, организацией и целями его деятельности, характеризуется как угроза

• порядку функционирования
• операционной деятельности банка
• внеоперационной деятельности банка
• потери имущества

Законодательным основой создания специализированной информационной системы в сфере кредитного дела в России явился Федеральный закон от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ «___»

• О валютном регулировании и валютном контроле
• О коммерческой тайне
• О кредитных историях
• Об информации, информационных технологиях и защите информации

Полиграф представляет собой устройство, объективно регистрирующее

• запаховые следы человека
• психофизические реакции человека
• следы устной речи
• пальцевые отпечатки злоумышленника

Специализированный вид информационных ресурсов, создающихся с целью обеспечения безопасности банковской деятельности в кредитной сфере, определяется как» кредитные __»

• истории
• резюме
• карты
• досье

Титульная часть кредитной истории физического включает в себя информацию о(об)

• персональных данных ее субъекта
• кредитном договоре, параметрах и динамике его исполнения заемщиком
• источниках формирования кредитной истории
• пользователях кредитной истории

Подразделение (служба) внутреннего контроля банка создается в соответствии с требованиями статьи 24 Федерального закона «__»

• О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)
• Об информации, информационных технологиях и защите информации
• О банках и банковской деятельности
• О безопасности

Правовой основой предупредительно-профилактической и сыскной деятельности службы безопасности банка, осуществляемой в интересах собственной безопасности, служит Федеральный Закон «___»

• О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации
• Об оперативно-розыскной деятельности
• О коммерческой тайне
• О милиции

Информационный процесс состоит из подпроцессов: 1) поиска; 2) получения; 3) накопления; 4) порождения; 5) переработки; 6) использования необходимой информации. Верными утверждениями являются

• 1, 2, 3, 4, 5
• 1, 2, 4, 5, 6
• 1, 2, 3, 5, 6
• 1, 2, 3, 4, 5, 6

Главный локальный нормативный акт банка — это

• должностная инструкция
• стандарт предприятия
• лицензия
• устав

Федеральный закон «О кредитных историях» предусматривает ведение ___ кредитных историй

• двух видов
• трех видов
• пяти видов
• четырех видов

Процедура принятия локальных нормативных актов установлена Федеральным законом «__»

• О банках и банковской деятельности
• Об акционерных обществах
• О кредитных историях
• О бухгалтерском учете

Способ осуществления определенной деятельности в виде последовательных действий, выполняемых на основе четко контролируемого плана, определяется как

• метод
• алгоритм
• путь
• технология

Сведения о банке, искажение которых может причинить вред уставным целям его деятельности, являются предметом преступного посягательства на __ банка

• информационные ресурсы
• деловые связи
• кадры
• деловую репутацию

Право применения негласных методов и использования негласных источников в целях добывания информации принадлежит исключительно

• оперативным подразделениям правоохранительных органов и специальных служб
• оперативным подразделениям специальных служб
• Службе безопасности банка
• Службе внутреннего контроля банка

К числу локальных нормативных актов, регламентирующих дельность направленную исключительно на обеспечение безопасности банка, относятся внутренние документы, устанавливающие

• внутриобъектовый режим кредитной организации
• технологию осуществления банковских операций
• функции и полномочия сотрудников
• процедуру принятия решений

Уголовно наказуемое и иное противоправное деяние, посягающее на имущественные и приравненные к ним права и интересы банка либо на порядок его функционирования, характеризуется как

• административное правонарушение
• банковский риск
• угроза безопасности банка
• ошибка

Согласно УПК, в случае совершения преступления, посягающего на безопасность банка, последний приобретает права участника уголовного судопроизводства со стороны обвинения и может выступать в качестве

• потерпевшего, гражданского истца, через своих представителей
• потерпевшего и гражданского истца
• потерпевшего и через своих представителей
• гражданского истца и через своих представителей