Правовое регулирование банковских и валютных операций. Часть 1

В случаях отказа от представления налогоплательщиками деклараций приостановление операций по счетам отменяются решением налогового органа не позднее ______________ операционного (-ых) дня (-ей), следующего (-их) за днем представления этими налогоплательщиками налоговой декларации

• трех
• одного
• пяти
• семи

Депозитный сертификат может быть выдан только

• физическим и юридическим лицам
• юридическому лицу
• физическому лицу
• физическим лицам и другим кредитным организациям

В сфере банковского кредитования преднамеренное банкротство совершается с целью

• ухода от погашения долга
• совершения мошенничества
• ухода от погашения банковских процентов
• легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества

Кредитная организация (филиал), открывшая корреспондентский счет (счет «НОСТРО») в другой кредитной организации (филиале) и являющаяся его распорядителем, — это

• банк-НОСТРО
• банк-респондент
• банк-корреспондент
• банк-ЛОРО

Из перечисленного — Банк России предоставляет кредитным организациям (за исключением организаций инкассации) следующие (-ий) виды (вид) кредитов: 1) внутридневные, 2) доверительные, 3) кредиты овернайт, 4) ломбардные, 5) стандартные, 6) нестандартные

• 1, 2, 3, 4, 5, 6
• только 2
• 2, 5
• 1, 3, 4,

Конфискация денежных средств и других ценностей возможна на основании

• вступившего в законную силу приговора суда
• постановления органов предварительного следствия при санкции прокурора
• подачи иска кредитором
• распоряжения главы Центрального Банка РФ

Совокупность общественных отношений, посредством которых осуществляются все расчетные, кредитные, денежные сделки между различными странами, характеризует международные(-ый, -ое)

• валютные отношения
• валютный контроль
• торговые связи
• валютное регулирование

Вклады, предназначенные для клиентов, которые заинтересованы в анонимности своего вклада: в связи с чем на вкладных документах фамилия, имя и отчество владельца не указываются, — это ____________ вклады

• номерные
• анонимные
• условные
• выигрышные

Из перечисленного — к числу межбанковских счетов относятся: 1) корреспондентский счет, 2) ссудный счет, 3) валютный счет, 4) корреспондентский субсчет, 5) счета межфилиальных расчетов (счета МФР), 6) корреспондентский счет «ЛОРО»

• 3, 5
• 1, 4, 5, 6
• 1, 2, 3, 4, 5, 6
• 2, 3, 6

Контроль за осуществлением валютных операций кредитными организациями, а также валютными биржами осуществляет (осуществляют)

• Центральный Банк Российской Федерации
• Правительство Российской Федерации и Центральный Банк Российской Федерации
• Центральный Банк Российской Федерации и налоговые органы
• Правительство Российской Федерации

Договор банковского вклада является

• безвозмездным
• реальным
• публичным
• односторонне обязывающим

Датой предоставления ломбардного кредита является _________________ на основании платежного поручения уполномоченного учреждения Банка России

• следующий операционный день после зачисления кредита на счет банка
• следующий операционный день после заключения договора на предоставление ломбардного кредита
• дата зачисления суммы кредита на счет банка
• дата заключения договора на предоставление ломбардного кредита

Под _____________ понимается соотношение между денежными единицами разных стран, или цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежной единице другой страны либо в международной денежной единице

• конвертацией
• валютными операциями
• валютной котировкой
• валютным курсом

Из перечисленного — кредитный договор является: 1) безвозмездным, 2) казуальным, 3) консенсуальным, 4) возмездным, 5) двусторонне обязывающим

• 1, 2, 3, 4, 5
• 3, 4, 5
• 4, 5
• только 4

Денежные расчеты между резидентами и нерезидентами по операциям с внутренними ценными бумагами осуществляются

• в валюте Российской Федерации
• в иностранной валюте
• в международной валюте
• как в валюте Российской Федерации, так и в иностранной валюте

Валюта в узком смысле — это

• находящиеся в обращении денежные знаки иностранных государств
• находящиеся в обращении денежные знаки государств Европы
• денежные знаки государства, вовлеченные в экономические отношения с международным элементом
• денежные знаки иностранных государств, используемые в международных экономических отношениях

Из перечисленного — все виды валюты подразделяются на: 1) свободно конвертируемые валюты, 2) частично конвертируемые валюты, 3) первично конвертируемые валюты, 4) неконвертируемые (замкнутые) валюты, 5) неограниченно конвертируемые валюты

• 1, 4
• только 1
• 1, 2, 3, 4, 5
• 1, 2, 4

В зависимости от объема, характера валютных операций и количества используемых валют различают: 1) региональные валютные рынки, 2) национальные валютные рынки, 3) мировые валютные рынки, 4) иностранные валютные рынки, 5) международные валютные рынки

• 3, 4, 5
• 1, 2, 3, 4, 5
• 1, 2
• 1, 2, 3

Из перечисленного — физические лица — резиденты: 1) граждане РФ, за исключением лиц, отбывающих наказание, 2) граждане РФ, за исключением лиц, имеющих двойное гражданство, 3) граждане РФ, за исключением лиц, признаваемых постоянно проживающими в иностранном государстве в соответствии с законодательством этого государства, 4) постоянно проживающие в РФ на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством РФ, иностранные граждане и лица без гражданства

• 3, 4
• 1, 2, 3, 4
• 1, 4
• 1, 2

Несоблюдение письменной формы кредитного договора влечет признание его

• оспоримым
• недействительным
• не влечет никаких последствий
• ничтожным

Предметом кредитного договора являются

• только денежные средства как в наличной, так и в безналичной формах, а также и другие вещи, определенные родовыми признаками
• только денежные средства в безналичной форме
• другие вещи, определенные родовыми признаками
• только денежные средства как в наличной, так и в безналичной формах

Из перечисленного — признаками (-ом) банковского вклада (депозита) являются (-ется): 1) денежный характер, 2) неограниченный срок вклада, 3) беспрепятственное пользование вкладом, 4) широкий субъектный состав, 5) цель вклада (депозита)

• 1, 4, 5
• 1, 5
• только 1
• 1, 2, 3, 4, 5

Кредит Банка России, предоставляемый банком в конце дня работы подразделения расчетной сети Банка России и в сумме не погашенного банком внутридневного кредита, — это кредит

• ломбардный
• доверительный
• овернайт
• стандартный

Счет, открываемый нерезиденту для приобретения у резидента и отчуждения в пользу резидента акций и инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, — это счет

• «О»
• «С»
• «А»
• «Ф»

Валютная монополия означает

• ограничения на экспорт или импорт товаров путем лицензирования, квотирования, а также применения ряда других мер
• установление системы ограничений на операции резидентов с иностранной валютой и системы контроля за соблюдением установленных валютных ограничений
• совершение практически любых валютных операций без ограничений и контроль ряда валютных операций с целью пресечения «отмывания грязных денег», т.е. легализации преступных капиталов
• планирование всего платежного оборота страны с зарубежными странами и проведение валютных операций исключительно через государственные уполномоченные банки на основе государственных планов

Счет для учета средств, остающихся в распоряжении юридического лица после обязательной продажи экспортной выручки и совершения иных операций по счету в соответствии с валютным законодательством, это ______________ валютный счет

• специальный
• транзитный
• специальный транзитный
• текущий

Резервирование — это

• вложения российского капитала в иностранную экономику, кредиты, займы, операции с внешними ценными бумагами, а также расчеты и переводы между резидентами и нерезидентами на условиях предоставления резидентами нерезидентам отсрочки платежа на срок более трех лет
• одна из разновидностей денежных отношений, которая возникает при функционировании денег в международном обороте
• внесение суммы денежных средств в валюте Российской Федерации на специальный счет без начисления процентов в Банке России или в уполномоченном банке с последующим внесением уполномоченным банком суммы резервирования в Банк России
• предусмотренные валютным законодательством действия экономических субъектов, совершаемые в отношении валюты и валютных ценностей и подлежащие государственному регулированию и контролю в целях защиты национальной валюты

Внутренняя конвертируемость — это

• обмен резидентами данной страны национальных денежных единиц на любую иностранную валюту
• право, предоставляемое нерезидентам использовать заработанные ими денежные средства данной страны на ее внутреннем рынке и за ее пределами, а также переводить суммы в местной валюте по их желанию и в другие валюты
• денежные знаки иностранных государств, используемые в международных экономических отношениях
• форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями

Из перечисленного — должностные лица юридических лиц-резидентов и юридических лиц-нерезидентов, виновные в нарушении валютного законодательства, несут ответственность: 1) уголовную, 2) дисциплинарную, 3) административную, 4) гражданско-правовую, 5) материальную

• 3, 4, 5
• 1, 2, 3, 4, 5
• 1, 3, 4
• 2, 3, 4

Счет, который открывается физическому лицу — резиденту для расчетов и переводов при предоставлении нерезиденту займа в иностранной валюте и получении от нерезидента кредита и займа в иностранной валюте; для приобретения у нерезидента и отчуждения в пользу нерезидента внешних ценных бумаг, включая расчеты и переводы, связанные с передачей внешних ценных бумаг (прав, удостоверенных внешними ценными бумагами), — называется счетом

• «Ф»
• «С»
• «О»
• «А»

Проценты, начисленные банком-заемщиком по привлеченным денежным средствам в пользу юридических лиц, включая банки, но не выплаченные по наступлении установленного соответствующим договором срока либо по наступлении предусмотренных договором обстоятельств, — это

• просроченные обязательства банка по уплате процентов (просроченная задолженность банка)
• начисленные (накопленные) проценты
• уплаченные проценты по активным операциям банка
• уплаченные проценты по пассивным операциям банка

Счет, открываемый нерезиденту для расчетов и переводов при получении кредита и займа в валюте Российской Федерации от резидента, — это счет

• «В2»
• «Ф»
• «С»
• «В1»

В соответствии с п. 2 ст. 838 ГК РФ по вкладам до востребования, если иное не предусмотрено договором, банк

• вправе изменять размер процентов в сторону их уменьшения или увеличения
• не вправе изменять размер процентов в сторону их уменьшения или увеличения, без письменного разрешения вкладчика
• вправе изменять размер процентов в сторону их уменьшения или увеличения, но с обязательным уведомлением вкладчика
• не вправе изменять размер процентов в сторону их уменьшения или увеличения

Датой прекращения обязательств банка по кредиту овернайт Банка России является дата

• зачисления денежных средств на счет банка в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по выданному на данный счет внутридневному кредиту
• списания денежных средств с банковского счета банка
• списания денежных средств с банковского счета банка или дата получения Банком России денежных средств от реализации принятых в залог ценных бумаг в сумме, покрывающей объем требований Банка России по кредиту
• получения Банком России денежных средств от реализации принятых в залог ценных бумаг в сумме, покрывающей объем требований Банка России по кредиту

Бюджетные счета открываются на определенный срок, называемый

• на шесть месяцев
• на три финансовых года
• на три месяца
• финансовый год

Из перечисленного — юридические лица — резиденты: 1) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством РФ, 2) юридические лица, созданные с законода-тельством РФ и в соответствии с международными договорами, 3) юридические лица, созданные за пределами территории РФ, но находящиеся на территории РФ, 4) находящиеся за пределами территории РФ филиалы, представительства и иные подразделения юридических лиц — резидентов

• 1, 2, 3, 4
• 1, 4
• только 3
• только 1

Основным нормативным актом, регулирующим отношения по получению (возврату) кредитов, которые Банк России предоставляет другим кредитным организациям, является Положение Банка России от 4 августа 2003 г. № 236-П

• «О предоставления Баком России кредитным организациям кредитов»
• «О порядке предоставления Баком России кредитным организациям и условиям возврата кредитов»
• «О порядке предоставления Баком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг»
• «О порядке предоставления Баком России кредитным организациям и условиях возврата кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг»

Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, — это

• незаконное получение кредита
• легализация (отмывание) денежных средств
• мошенничество
• незаконная банковская деятельность

При принятии решения о проведении депозитного аукциона Банк России публикует сообщение в

• «Ведомостях Банка России»
• «Вестнике Банка России»
• «Российской Газете»
• нигде не публикует, а оповещает узкий круг людей

Принцип банковского кредитования, представляющий собой обязанность заемщика выплатить сумму долга на условиях, определенных договором, — это

• возвратность
• возмездность
• срочность
• платность

Денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, размещаемые физическими или юридическими лицами в целях хранения и получения дохода, — это

• расчетный счет
• валютный счет
• банковский вклад (депозит)
• текущий счет

Из перечисленного — арест на денежные средства юридических и физических лиц, находящиеся на счетах, может быть наложен: 1) судом, 2) другой кредитной организацией, 3) арбитражным судом, 4) судьей, 5) по постановлению органов предварительного следствия при санкции прокурора, 6) главой Центрального Банка России

• 1, 6
• 1, 2, 3, 4, 5, 6
• 1, 3, 4, 5
• 1, 2, 6

Из перечисленного — факультативные принципы банковского кредитования: 1) целевой характер кредита, 2) срочность, 3) обеспеченность, 4) возвратность

• 1, 2, 3, 4
• 1, 3
• только 1
• 1, 2

По договору банк обязуется приобрести векселя контрагента клиента банка, акцептованные его банком, произвести оплату и при наступлении срока платежа по векселю предъявить его плательщику − это

• франчайзинг
• факторинг
• форфейтинг
• вексельный договор

Договор, по которому одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование, − это

• франчайзинг
• форфейтинг
• лизинг
• факторинг

«Метод начислений» состоит в том, что все проценты, начисленные в текущем месяце, не позднее _______________ текущего месяца относятся на расходы банка

• последней рабочей недели
• последнего рабочего дня
• последней недели
• последнего дня

Датой прекращения обязательств банка по внутридневному кредиту Банка России является дата

• списания денежных средств с банковского счета банка или дата получения Банком России денежных средств от реализации принятых в залог ценных бумаг в сумме, покрывающей объем требований Банка России по кредиту
• списания денежных средств с банковского счета банка
• получения Банком России денежных средств от реализации принятых в залог ценных бумаг в сумме, покрывающей объем требований Банка России по кредиту
• зачисления денежных средств на счет банка в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по выданному на данный счет внутридневному кредиту

Способность одной национальной валюты обмениваться на другие называется

• котировкой
• курсом
• конверсией
• конвертацией

Купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег, называется

• свободно конвертируемой валютой
• валютной интервенцией Банка России
• конвертацией
• валютной операцией

Из перечисленного — к валютным ценностям относятся(-ится): 1) иностранная валюта, 2) ценные бумаги в иностранной валюте, 3) драгоценные металлы (золото, серебро, платина и металлы платиновой группы), природные драгоценные камни (алмазы, рубины, изумруды, сапфиры, александриты, а также жемчуг)

• 1, 2
• 2, 3
• только 1
• 1, 2, 3