Вступительный тест для поступления в магистратуру (магистерская программа «Банки и банковская деятельность»). Часть 1

Ликвидными активами, которые банк создает и хранит сверх суммы обязательных резервов, называются

• средства на резервном счете в Центробанке
• вторичные резервы
• средства на счетах в банках-корреспондентах
• первичные резервы

Инструменты управления наличной денежной массой Центробанка – это

• эмиссия, организация обращения денег, изъятие денег из обращения
• эмиссия, изъятие денег из обращения, дисконтирование
• эмиссия, организация обращения денег, дисконтирование
• организация обращения денег, изъятие денег из обращения, дисконтирование

Сумма наличных денег в обращении выражается денежным агрегатом

• М0
• М2
• М1
• М3

ЦБ РФ установлен максимальный размер обязательных резервов по

• срочным вкладам
• счетам до востребования
• краткосрочным вкладам
• средствам на счетах в иностранной валюте

Однодневные соглашения об обратном выкупе ценных бумаг называются операциями

• трансферт
• РЕПО
• траст
• факторинг

В случае количественного несовпадения требований и обязательств в иностранной валюте, валютная позиция считается

• короткой
• открытой
• закрытой
• длинной

Распределение инвестиционного портфеля банка между различными видами ценных бумаг в целях снижения риска называется

• рефинансированием
• дефляцией
• диверсификацией
• дисконтированием

К первичным резервам ликвидности относятся

• средства на резервном счете в Центробанке РФ, касса, платежные документы в процессе инкассирования
• средства на резервном счете в Центробанке РФ, платежные документы в процессе инкассирования, ценные бумаги предприятий
• средства на резервном счете в Центробанке РФ, касса, ценные бумаги предприятий
• касса, платежные документы в процессе инкассирования, ценные бумаги предприятий

Без согласия Центробанка, один владелец может иметь в распоряжении не более _______% общего количества акций

• 10
• 25
• 20
• 5

Финансовый коэффициент, показывающий, какая часть задолженности может быть погашена заемщиком за счет имеющихся высоколиквидных средств, называется коэффициентом

• эффективности
• текущей ликвидности
• ликвидности
• задолженности

Форма краткосрочного кредита, предусматривающая предоставление клиенту средств свыше остатка на его текущем счете, именуется

• овердрафтом
• компенсационным кредитом
• кредитной линией
• контокоррентом

Предметом залога при ломбардном кредитовании выступают

• государственные ценные бумаги
• товарно-материальные ценности
• акции предприятий
• недвижимость

Оценка кредитоспособности заемщика, выражаемая через специально рассчитываемый индекс, называется

• кредитным рейтингом
• категорией кредитоспособности
• шкалой кредитоспособности
• классом кредитоспособности

При лизинговой сделке право собственника на предмет аренды

• переходит к арендатору при финансовом лизинге
• переходит к арендатору на период аренды
• переходит к арендатору
• сохраняется за арендодателем

Гарантия применяется для обеспечения обязательств

• между юридическими и физическими лицами
• между кредитными организациями
• только между юридическими лицами
• только между физическими лицами

Покупая право на получение средств от покупателей, банк при факторинговой операции одновременно перечисляет на счет клиента

• 80% стоимости отгруженных товаров за вычетом комиссионных и платы за кредит
• всю стоимость отгруженных товаров за вычетом платы за факторинговые услуги
• 50-60% стоимости отгруженных товаров
• 80-90% стоимости отфактурованных поставок

Покупка Центробанком РФ ценных бумаг у коммерческих банков приводит к

• не оказывает влияния на возможности банков по кредитованию
• увеличению процентных ставок по ссудам
• увеличению кредитного потенциала банков
• снижению кредитных возможностей банков

В кредитных аукционах Центробанка РФ могут участвовать

• коммерческие банки, удовлетворяющие необходимым требованиям
• коммерческие банки, филиалы и представительства
• коммерческие банки и филиалы
• филиалы банков

Документ, содержащий приказ о выплате указанной в нем суммы определенному лицу или предъявителю, называется

• платежным поручением
• чеком
• платежным требованием
• банковским счетом

Центробанк Российской Федерации подотчетен

• Министерству финансов
• Федеральному Собранию
• Правительству Российской Федерации
• Государственной Думе

Коэффициент финансовой независимости показывает

• долю привлеченных средств в общей сумме баланса
• обеспеченность предприятия собственными средствами
• долю ликвидных средств в общей сумме активов
• во сколько раз доходы предприятия превосходят сумму дивидендов

Сумма условий, дающих кредитору основание быть уверенным в том, что ссуда будет возвращена, обозначается понятием «______»

• гарантия заемщика
• кредитоспособность заемщика
• обеспеченность кредита
• возвратность кредита

Операции по купле-продаже валюты на рынках разных стран в целях получения прибыли называются

• валютным арбитражем
• временным арбитражем
• конверсионными операциями
• пространственным арбитражем

В состав собственных средств банка входят

• уставный фонд, кредиты межбанковского рынка, централизованные кредиты
• кредиты межбанковского рынка, централизованные кредиты, резервный фонд
• централизованные кредиты, резервный фонд, нераспределенная прибыль
• уставный фонд, резервный фонд, нераспределенная прибыль

В зависимости от формы собственности выделяются ____________ кредитно-финансовые учреждения

• частные
• коммерческие
• эмиссионные
• ипотечные

Трансформация ресурсов кредитного потенциала означает

• размещение активов на более короткие сроки, чем сроки, на которые привлечены пассивы
• привлечение ресурсов на долгосрочном рынке и предоставление кредитов на рынке краткосрочных ссуд
• соответствие по срокам размещения активов и привлечения пассивов
• предоставление кредита на более долгосрочный период, чем срочность привлечения ресурсов

Цена векселя определяется как

• разность номинальной суммы векселя и учетного процента
• номинальная сумма векселя
• сумма номинальной суммы векселя и учетного процента
• разность суммы векселя и учетной ставки банка

Кредит, предоставляемый без обеспечения постоянным клиентам банка, называется

• овердрафтом
• акцептным
• бланковым
• кредитной линией

Если факторинговый отдел банка заключает с клиентом соглашение с правом регресса, то плата за факторинговые услуги

• изменяется в зависимости от срока соглашения
• остается без изменений
• повышается
• снижается

Коммерческий банк стремится иметь резерв ликвидных средств в ____________ размере

• установленном Центральным банком
• оптимальном
• максимальном
• минимальном

Списание средств со счета владельца без его согласия называется

• платежным соглашением
• безналичным
• безакцептным
• аккредитивом

Чеки предъявляются в банк в течение

• одной недели
• двух недель
• одного месяца
• 10 дней

В качестве залога не могут (не может) выступать

• ценные бумаги
• товарно-распорядительные документы
• оборудование
• денежные средства на оплату труда

Размер комиссии банка за поручительство при субсидиарной ответственности составляет ______% от размера кредита

• до 30
• до 50
• 5
• до 10

Под операциями на открытом рынке понимается

• инструмент валютного регулирования
• предоставление кредитов Центробанка коммерческим банкам
• купля-продажа Центробанком государственных ценных бумаг
• эмиссия государственных ценных бумаг

Величину лизинговых платежей, выплачиваемых ежегодно ЛВ, можно рассчитать по формуле (ЛП – общая сумма лизинговых платежей; Т – период действия договора; n – количество рабочих дней в квартале)

Вклад, по которому вкладчик может изъять средства по первому требованию, называется вкладом

• текущим
• до востребования
• сберегательным
• срочным

Безналичные расчеты в пределах субъекта Российской Федерации должны осуществляться в сроки, не превышающие операционных дня (дней)

• 2
• 7
• 3
• 5

Для минимизации валютных рисков ЦБ РФ устанавливает количественное ограничение соотношений

• суммарных длинных открытых валютных позиций и капитала банка
• суммарных открытых валютных позиций и капитала банка
• суммарных открытых коротких валютных позиций и капитала банка
• открытых валютных позиций по отдельным валютам и собственных средств банка

Если при лизинговой сделке арендодателем имущества становится его собственник, то этот вид лизинга называется

• косвенным
• внутренним
• прямым
• чистым

Кредитование для покрытия затрат или товарно-материальных запасов осуществляется по

• простому ссудному счету
• контокорренту
• текущему счету
• специальному ссудному счету

К активным банковским операциям относят

• ссудные операции, факторинг, инвестиции в ценные бумаги
• факторинг, инвестиции в ценные бумаги, выпуск банковских векселей
• инвестиции в ценные бумаги, выпуск банковских векселей, централизованные кредиты
• ссудные операции, привлечение средств во вклады, факторинг

Деятельность банков, связанная с вложением ресурсов в ценные бумаги, называется

• эмиссионной
• трастовой
• инновационной
• инвестиционной

Уставный капитал банка может быть сформирован за счет

• собственных средств участников банка
• привлеченных денежных средств
• средств бюджетных организаций
• только кредитов других банков

Операции банков по привлечению средств во вклады называются

• эмиссионными
• иммобилизационными
• депозитными
• инвестиционными

Банковские операции, связанные с куплей-продажей иностранной валюты, называются

• торговыми
• обменными
• конверсионными
• спекулятивными

При гарантийных операциях банка размер комиссии при солидарной ответственности составляет до ______% размера кредита

• 30
• 10
• 5
• 50

Сущность активных операций банка состоит в

• привлечении вкладов для проведения кредитных операций
• размещении банковских ресурсов
• формировании ресурсов
• осуществлении посреднических операций

Коммерческие банки выполняют операции с государственными краткосрочными облигациями на основании

• договора с торговой системой
• договора с Центробанком РФ
• лицензии Министерства финансов РФ
• генеральной лицензии

Согласие плательщика на совершение платежа путем списания средств с его счета именуется

• авизо
• акцептом
• договором
• инкассо